新型诈骗识别与防范
主讲：于正大
目 录
一、前言
二、诈骗罪概述
三、新型诈骗简述
四、电信诈骗的识别与防范
五、网络诈骗的识别与防范
六、其他新型诈骗的识别与防范
一、前言
近年来，随着社会的发展、科技的进步和人民群众生活水平的逐年提高，在互联网技术与通信技术日益方便群众生活的同时，功能众多、使用方便的个人电脑、智能手机、智能穿戴设备，也日益成为不法分子实施诈骗犯罪活动的工具。犯罪分子抓住群众贪利、惧损避害、花钱消灾等心理弱点，诈骗方法花样百出，防不胜防。
在这些诈骗手段中，既有传统的接触式诈骗，也不乏利用网络、信息、电话等工具实施的非接触式诈骗。预防和控制新型诈骗犯罪，最关键的是需要提升自我防范意识和能力，重在自我防范。现针对目前常见的几种骗术，结合真实案例，揭露各类诈骗犯罪伎俩，以提高大家的自我防范意识。
二、诈骗罪概述
诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
诈骗罪的构成有三个关键要件：
（1）犯罪分子实施了欺诈行为；
（2）欺诈行为导致被害人产生了错误认识；
（3）被害人基于错误认识处分财产。
首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的手段、方法没有限制，既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈；欺诈行为本身既可以是作为，也可以是不作为，即有告知某种事实的义务，但不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识。
欺诈行为使对方产生错误认识，对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致；即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。欺诈行为的对方只要求是具有处分财产的权限或者地位的人，不要求一定是财物的所有人或占有人。
三、新型诈骗简述
（一）新型诈骗的定义
新型诈骗与传统诈骗类型的最重要区别在于欺诈手段的差异，即犯罪分子通过电话、短信、互联网设备作为载体，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人主动或被动转账的行为，主要包括电信诈骗、网络诈骗和其他新型诈骗。
（二）电信网络诈骗的起源
电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现，最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”“六合彩”等中奖信息的形式作案。
当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄，主要在台湾本地进行。
进入2000年后，为了改善两岸通信条件，台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾的人实施诈骗。
2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。
2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。
随着警方打击力度的加大和网络拨号技术的进一步发展，现在的电信诈骗犯罪地呈现出分散于境内外的特点。
根据最高人民法院2018年9月3日发布的大数据报告，电信诈骗已成为我国诈骗犯罪中发生频率最高、涉案金额最大、增长最快的诈骗形式。
（三）新型诈骗的特点
1．作案时空范围迅速扩大，跨省、跨境、跨国犯罪比较突出。
犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，受害人无法描述嫌疑人的人数和体貌特征。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的在境外发布短信到国内骗中国老百姓，还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强。
2．团伙作案，反侦查能力非常强。
犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细。有专人负责购买手机，有的专门负责开银行账户，有的负责拨打电话，有的负责转账。同时相互保密，下一道工序不知道上一道工序的情况。另外，电信诈骗犯罪分子作案使用的手机也全部是无须身份证开户登记的，开设的银行账户多冒用他人身份信息，难以在短时间查明嫌疑人的真实身份，这也给打击此类犯罪带来一定的难度。
3．科技含量提高，手法日趋隐蔽。电信诈骗多利用手机、互联网、电话为载体，使用群发器、设立虚假网站等来行骗，嫌疑人在一个固定地点安放群发器、选择好手机号段后，以群发器或网络群发自动发出短信，侵害对象的范围大幅增加。受害人一旦回应，便迅速转入对方人工台，嫌疑人便使用各种伎俩进行对话行骗。诈骗分子利用VOIP网络电话，操作的服务器和IP地址大多在境外，事先在电脑上装上一种叫“任意显”的软件，可以让对方电话或手机随意显示电信、公安、法院等部门号码。
4．转账取款迅速，难以查控。一旦有人受骗，将钱汇入其账户，嫌疑人便会快速将钱跨省区域、跨银行进行分散转账。当天跨省或在境外使用数十张甚至上百张银行卡在多个ATM机上将钱全部取走；现在发展到，利用第三方公司注册的POS机先把钱一次性转走，再拆分，再取款，加大了侦查的难度。
5．信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“短信发射器”，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等，可以说新骗术每时每刻都在产生。
四、电信诈骗的识别与防范
根据对目前司法案例的大数据分析，当前我国电信诈骗的主要类型包括四大类：冒充公检法诈骗、“猜猜我是谁”诈骗、冒充银行职员/客服诈骗、虚假信息/广告诈骗。
（一）冒充国家机关工作人员诈骗
主要表现为犯罪分子使用任意显号软件，冒充公安局、检察院、法院、邮政局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人涉嫌犯罪为由进行威胁恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。
冒充国家机关工作人员诈骗案中，骗子通常有以下几类常用理由：
1．被害人因邮包藏毒被调查；
2．被害人银行卡被盗刷；
3．被害人涉嫌社保卡犯罪；
4．被害人符合退税条件；
5．被害人涉嫌洗钱。
接下来为大家举例讲解。
【案例1】邮包藏毒
蒋某接到一名自称是邮局工作人员打来的电话，称其有一个包裹中藏有50克毒品，提醒其立刻拨打“公安机关缉毒大队”的电话，蒋某按对方提供的电话拨通后，对方自称是保定市公安局警官，表示现在蒋某涉嫌贩毒，即将被抓捕，除非蒋某能够将资金转入“国家安全账户”，配合调查。蒋某按照对方的要求对银行卡进行操作，银行卡内的7600元钱被骗走。
识别防范要点：
中国邮政包裹不会通过发短信的方式和市民联系，一般都会送到市民家中，如果投递不成功，会采用电话直接联系。如有疑问，可及时拨打11185进行核实。
如果收到邮局包裹短信，不要拨打短信上留下的电话号码，务必通过邮局的官方服务电话与邮局联系，或查询邮政官方网站，切勿相信不法分子所谓包裹藏毒的说法，如有疑问请拨打110。
公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。
所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实或公证资金的，都是诈骗行为，切勿上当。
【案例2】信用卡被盗刷
徐某收到一条短信：“您好，农行通知您的信用卡已达到透支额上限，如有疑问，请拨打客服部267***”。徐某根据提示拨通电话，对方告知徐某本人名下的信用卡刚才在某珠宝行透支了3万元，已达透支上限。徐某反复强调从未办理信用卡，更没有在此进行消费。
对方告知徐某个人信息已被盗用，将会带来极大的财务风险。徐某表示希望直接去银行注销这张信用卡时，对方表示注销需要还清卡中透支金额。经公安局调查核实，证明这张卡不是徐某本人开办，才能注销。对方建议向“长沙市公安局金融犯罪调查科”报案，并提供了举报电话0731-835***。
随后徐某拨通对方提供的举报电话，对方自称警官并恐吓徐某，称此事必须尽快立案，如拖延恐怕所涉及的信用卡出现更多的问题，“警官”分析徐某的个人信息可能被他人盗用并以破案为由，询问徐某名下共有几张储蓄卡，挑选了其中存款最多的建行卡，问取该卡绑定的手机号码。
徐某情急之下，按照“警官”的指导，将银行卡号、手机收到的验证码都同步告诉了“警官”，最后警官突然挂掉电话，徐某发现银行卡中的存款已被转走，该“举报电话”再也无人接听。
识别防范要点：
一律通过银行的客服号码或者尾号为银行客服号码的短息发送。比如建设银行95533、工商银行95588、中国银行95566、农业银行95599。用私人手机号码发送银行扣费短信，一定是骗子设的圈套，银行是不会用手机号码给客户发短信的，更不会打听客户的密码，要客户按指令将钱转移到别的账户。”
接收到自称银行客服的电话或短信时要留心，涉及个人账户信息问题和资金的，最好直接拨打银行官方客服电话核实。
任何合法机构都不会索取手机验证码。
【案例3】社保卡诈骗
贺某接到一个电话，自称社保局工作人员，称贺某在上海办理的社保卡与多宗非法买卖医疗器械案件有关，贺某予以否认，对方提供一个电话给贺某报案，贺某打通电话后，对方自称上海某公安局民警，称贺某利用其社保卡与该账户参与非法买卖医疗器械案件，为证明其清白，要求贺某将银行的全部存款转到一个新设立的账户上进行审查，贺某按对方的要求新开一个账户，并开通了手机银行，申请时手机号填写对方提供的“安全验证专用”手机号码，接着贺某将其名下所有的银行存款转到新开账户。几分钟后，贺某发现新开账户存款被转走。
识别防范要点：
社保卡、医保卡没有电话、短信、语音提示业务；
请妥善保管您的社保卡，不要相信陌生电话、短信，更不要按其提示操作，以免上当受骗；
社保卡没有透支功能，为保障您的社保卡安全，请不要向他人转借社保卡，不要向他人透露您的社保卡密码。
如果社保卡使用中遇到问题，请到发卡银行非现金交易窗口查询核实，谨防上当。
【案例4】退税诈骗
周某接到一名自称国税局的男子电话（159***），称国家实施减费降税政策，将返还其购车时缴纳税费的30%，并讲出了周某的车型及车牌号，并且说退税单己邮寄给周某，但地址不对又被退回，而今天为退税的最后一天，如不及时办理，则无法退税。随后向周某提供了“办公电话”，周某拨通电话后，一名自称国税局的人员核查周某车辆和个人信息无误后，通知周某到附近自助柜员机操作办理退款业务。按对方提示，周某将自己银行卡的存款转账到另一张卡上，随后意识到受骗。
识别防范要点：
犯罪分子经常冒充国家机关工作人员，以退税（购车退税、购房退税、社保退税、农业用品税等）的方式吸引被害人的注意，然后实施诈骗行为。
国家税务、财政部门对消费者进行退税时，会事先通过电视、报纸等权威媒体公告，不会通过电话方式直接通知群众关于“退税”等相关业务信息，市民在接到此类诈骗电话后，应先与当地税务、财政部门进行咨询核实，谨防受骗。所有通过电话通知并要求群众到银行办理业务的来电均为电信诈骗犯罪行为。
【案例5】涉嫌洗钱诈骗
陈某接到一个电话，对方男子自称是北京市公安局警官，并直接说出了陈某的名字及身份证号码，得到确认后，问陈这两年内是否有到北京，并称有一宗案件与其有关，要求其立刻对名下全部银行账户办理“无犯罪证明”，还再三叮嘱陈这案不能告诉第三人，如果影响北京市公安局破案，北京市公安局会追究其刑事责任。
陈某因年龄较大要求儿女代为办理，陈某的儿女发现异常后，打电话到当地公安机关咨询，识破这是一起典型的冒充公检法诈骗手法。
识别防范要点：
公检法等执法机关开展公务需要调查的情况，决不会为“证明清白”而要求进行钱款转账等行为。执法机关开展公务调查，必然会持有或出具相关法律手续依法办理。
对于自己和家庭各类信息，如银行账号、银行密码、家庭住址等一定要严格保密，不要轻易告诉他人，当遇到不明白的事时也不要急于做决定，先和家人联系、沟通，防止受骗。
要认真审视分析每一条信息和每一个来电，不轻信他人之言，遇事多与家人协商、或以直接回拨号码等方法进行甄别。一旦遭遇到不法侵害，要及时向公安机关报警。
（二）“猜猜我是谁”诈骗
主要表现为骗子随机拨打受骗者电话，先不自报身份，而是诱使受骗者猜他是谁。一旦受骗者说出某个熟人的姓名，骗子便会顺势进行冒充，然后，以各种借口向受骗者借钱求助，从而诈骗钱财。
骗子通常冒充的身份包括：熟人、房东、上司、导师、客户等等可能或正在与被害人发生经济往来的角色。
【案例6】冒充熟人诈骗
事主孙某接到一名陌生男子的电话，该名男子自称是孙某的亲戚，问孙某是不是忘了，孙某听着耳熟，问是不是其侄子“阿良”，该男子说是，并告诉孙某自己换了这个新手机号。第二天，该名男子打电话给孙某，称自己昨晚在广州嫖娼被公安机关抓获并需要钱保释，并叫孙某不要将此事告知其家人，孙某信以为真，银行转帐分次将10万元人民币通过其本人的银行帐户转帐到该名男子提供的帐户上，事后孙某与其侄子取得联系后才发现被骗。
识别防范要点：
“你好呀！好久不联系了，你知道我是谁吗？猜猜看呀！老朋友都忘了啊？！”这一类的电话很可能是不法分子随机拨打手机号码，诱导当事人误以为通话方是他的异地朋友、同学或是亲人，然后以出车祸、嫖娼或因吸毒被抓需要罚款为由，要求当事人汇款实施的诈骗。
如果接到同类电话，不妨随口编一些人名，要是对方“答应”了下来，那么必定有诈，若对方终于自报家门，的确是久未联系的朋友，也不至于伤了和气。
【案例7】冒充房东诈骗
事主林某收到一条手机短信，内容为：“你好，我是房东，这是我的新号码你存一下，另外这段时间在外地办事，请你把这次的房租存到我爱人的农行卡上6228***，刘某某”，林某以为那是房东发的短信，并没有去求证。
当日恰巧是林某与房东约定的支付房租的日期，于是林某没有多想，当即将房租5 000元人民币转到了该银行卡中，后房东上门收取房租，林某才发现自己被骗。
识别防范要点：
犯罪分子利用我国人口众多、经济活动频繁的特点，以房东、领导、导师、客户的名义随机拨打电话或大量群发短信，这种方法大多数情况下很容易被拆穿，但是一旦遇上被害人恰巧有某种对应的经济活动时，被害人往往觉得巧合的概率太小，疏于防范则极易受骗。
在给新账户转账时，最好现场确认，或采取视频通话的形式确保收款人。
【案例8】冒充领导诈骗
王先生接到一男子电话，对方让其下午3时去自己办公室，对方语气威严强硬，王先生以为是自己的某领导，便答应“是”。下午，“领导”称有上级领导来要接待，暂不能见王先生，但让王先生立即帮汇40 000元给他作接待用，并挂了电话。王先生马上如数汇款到了“领导”所给的帐号。后王先生，方知被骗。
识别防范要点：
（1）接到此类电话，不要被对方的强硬语气所吓倒，应准确核实对方的身份。
（2）在没有核实对方身份的情况下，不要盲目向对方所给的帐号汇款、转账。
（三）冒充银行职员/客服诈骗
主要表现为atm机粘贴诈骗电话、冒充银行客服诈骗、贷款诈骗、网银升级诈骗等形式。
当前电子支付快速发展，我国正快速进入无现金社会，但许多老年人仍在使用atm机进行存取款，另外，越来越多的银行使用电话或短信的形式向用户发送通知，也导致许多骗子浑水摸鱼，利用被害人不了解电子银行业务进行诈骗。
【案例9】ATM机粘贴诈骗电话
事主赖某到银行柜员机取钱，按柜员机提示取款2 500元，操作完成后，发现未出钞，而存款额少了2 500元；赖某看到柜员机旁张贴“如有发生被吞卡或者不出钞现象，及时与客服中心联系，客服中心电话：0769-227***”。赖某拨打上面提示的电话，接电话方自称是银行客服职员，要求赖某按其提示操作，赖某随即应允，提供了银行卡密码。随后银行卡被窃取一空。
识别防范要点：
在ATM机取款时，如遇到任何取款故障，检查出钞口是否有异物，如出钞成功而未出钞，不要轻易离开，应多等几分钟；遇到吞卡，也不要立即走开，需立即拨打银行正规客服电话，原地等银行职员到来。
中国农业银行95599 中国建设银行95533
中国工商银行95588 中国银行95566
交通银行95559 邮政储蓄银行95580
广发银行95508 招商银行95555
兴业银行95561 中信银行95558
【案例10】代办信用卡诈骗
李先生收到一条短信，短信上说：您的信用记录良好，诚邀您申请某银行白金信用卡，具体情况，请按短信中的电话联系王经理。当天下午两点左右，李先生接到一个电话，电话那头自称是短信里所说的王经理。
王经理：先生您好，我们系统显示您此前信用记录良好，也经常在我们银行有大笔交易，我们很看重您这样的优质客户，您要不要做透支额度更高的信用卡？
30万元或50万元都有，最高可以100万元，您要先在一张借记卡存一些钱，证明您有还款能力。
李先生十分心动，就按要求往自己名下的一张借记卡里存了35万，并告知王经理，王经理回复说让另一位周经理继续联系他完成办卡手续。周经理告诉李先生，办卡需要电脑操作，并通过短信发来办卡网址链接。李先生在电脑上输入这个链接，打开网页发现，网页制作精美，功能齐全，和正规银行官网几乎没有区别，于是丝毫没有起疑心，按周经理的指示点击“高额透支信用卡”按钮。在网页上输入了身份证号码、姓名、手机号、贷款数额及用途，还有存有35万元借记卡的卡号、密码等一系列复杂内容后，李先生就收到银行短信，提示在存了35万元的那张卡上，有钱款支出。这时候，李先生才意识到被骗。
识别防范要点：
这类犯罪主要针对急需用钱、又不愿意抵押资产的受害人。
首先，在办理信用卡时，一定要通过正规的渠道申请，不要盲目相信代办信用卡的广告。
其次，在使用网络时，注意保护自己的个人信息，不要轻易透露自己的身份证号、银行卡号等。
另外，当收到银行的电话或短信时，提高警惕，注意辨别真假，如果无法当时确认，可以亲自前往银行网点进行核实。
【案例11】贷款诈骗
事主魏某在网络上看到一条贷款信息，称可以办理无担保贷款，魏某根据上面留的联络方式联系一名自称“中国建设银行”职员，对方要求魏某提供个人信息，并提供贷款额度的30%作为信誉金存入自己新开的银行账户里进行审查，魏某心想，银行账户是自己的，银行卡在自己身上，就答应对方要求；其后，魏某应对方要求在银行开设新账户，密码按照对方的要求设置，并开通手机银行，账户关联电话设置为对方的手机号，将三万余元的信誉保证金存进其新开户的中国建设银行账户内，约5分钟后，这笔钱被他人使用手机银行在网上转走。
识别防范要点：
贷款诈骗一般通过手机信息或者报纸、路边广告、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，并声称贷款必须先付保证金或者部分利息，或要求开设一个新账户，先打一笔钱“信誉金”在账户上，证明还款能力，密码按照对方的要求设置，并开通手机银行，账户关联电话设置为对方的手机号。
手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
【案例12】网银升级诈骗
事主蔡某收到一条由号码10657***发过来的短信，“尊敬的工银储户；您的电子密码器于次日到期，请及时登入手机银行维护网站wap.icbcrst.com进行更新，给你带来不便敬请谅解，[工行]”；蔡某按短信提供的网站进行登录，并输入了卡号、登录密码、身份证号和手机号码，网站又跳出一串数字，让其输入到工行的密码器中。蔡某把数字输入后，密码器反馈了一串数字，蔡某又将该数字输入刚登录的网站。整个流程操作完毕后，蔡某的手机立刻收到一条95588发来的短信，提醒卡内41 000多元被支出了，蔡某方知被骗，悔之晚矣。
识别防范要点：
网银升级诈骗是“网络钓鱼”一种诈骗方式，犯罪分子主要通过发送短信或邮件，以电子密码器或动态口令到期，诱骗事主登录假冒的银行网站，盗取事主银行账号和密码，并迅速转移资金；针对钓鱼网站诈骗，认清短信和网站的来源，收到金融证券等部门发来的信息，首先要留心，看清短信来源是否银行官方客服电话（如中行客服95566，工行客服95588），网站是否是官方网站。
有关密码器的服务，都应在柜台办理，银行不可能随便发个短信让客户在网上办理。
【案例13】冒充银行客服诈骗
某日，事主赵某在工商银行窗口办理了汇款业务。当晚18时许，赵某接到一个0755-3287***电话，对方自称工商银行客服专员，由于白天赵某汇款操作错误且身份证预留信息错误，有被骗风险，叫赵某立即到附近柜员机进行更改，由于银行已关闭，赵某按对方提示在柜员机上操作，发现银行卡上的钱被转到其他账户上。
识别防范要点：
这类诈骗一般是被害人不小心泄露自身个人信息引致的；
在银行办理业务时填写的资料不要随手扔掉，最好带离银行再销毁；
填写业务时留意身边有没有人偷看你的信息；
不要随便相信非正规银行客服电话打过来的电话，如有问题，事后拨打正规电话核实。
【案例14】冒充有线电视客服诈骗
刘女士接到一个电话，电话接起后自动播放语音：您家有线电视欠费将被强制停机，如有疑问请按1转接人工服务……”刘女士来不及多想，立刻选择了“人工服务”。对方表示其是有线电视台的客服，刘女士家的有线电视已经欠费了，电视台将在两个小时内切断电视信号，停机之后必须重新办理信号入户，之前享受的套餐优惠和累计消费都会清零。如果要避免停机，必须在2小时内缴费，去营业厅再排队付款肯定来不及了，因此为刘女士提供了一个临时账号。刘女士担心套餐优惠清零，急忙到附近银行按照对方要求向指定账号汇了1 000元钱。
识别防范要点：
此类诈骗主要通过群呼的方式实行宽泛诈骗，一些不了解相关缴费程序的人接到电话后会信以为真，将“有线电视费”汇到骗子银行账户里。遇到此类诈骗，有线电视用户应向当地营业厅咨询，或拨打有线电视客服电话，可以拨打“114”服务台查询客服号码。
【案例15】伪基站诈骗
赵先生收到了一条招商银行客服电话95555发来的积分兑换短信。由于经常收到银行客服的短信，所以，赵先生没有多想就打开了信息上提供的网络连接。在登陆界面，赵先生按照提示输入了卡号和密码等一系列信息。没过几分钟，赵先生却意外收到了招商银行微信公众账号发来的提醒：有两笔一万元的消费。起初，赵先生认为是微信出了问题，并未在意。第二天，赵先生拨打了银行的客服电话，了解到银行前一天并未给他发送过短信，而自己的银行账户确实发生了两笔一万元的消费。这时，赵先生才意识到，自己的钱被盗刷了。
识别防范要点：
犯罪分子主要利用无线电收发电台，只要它和一台专用的笔记本电脑相连，就可以完成无线电收发的功能，变成一个“伪基站”。这样的设备一旦开始运行，在它周围的手机，无需知道号码，都有可能被影响，接收到伪基站发送出来的信息。由于“伪基站”的设备具有可更改发送短信号码，所以它的迷惑性特别强。骗子利用伪基站发送诈骗短信，目的是为了获取钱财，银行和商务办公区域等涉及金钱来往的地方，往往是伪基站电信诈骗的高发区。所以，平时要是发现手机信号出现异常中断，且附近有可疑车辆停留或是缓慢移动，就要提高警惕。
（四）虚构信息/广告诈骗
主要表现骗子为利用网页、粘贴小广告、群发垃圾短信等形式，向被害人发送虚假信息，内容包括招工、加盟合作、炒股内幕信息、优质二手车出售等以高额回报诱惑被害人主动拨打诈骗电话，由骗子进一步诱骗其转账。
另一种犯罪形式是骗子通过非法获取被害人家人信息，虚构被害人家人尤其是子女被绑架、出车祸急需手术，要求被害人立即转账，利用被害人关心则乱的恐惧实施诈骗。
【案例16】炒股诈骗
事主张某在百度上搜索证券类新闻，无意中发现了一家“上海**证券投资有限公司”。她发现这家“**证券”的网站上不仅有各类证券新闻，还有会员准入制，分ABCD级会员，加入会员的方式也很简单，只要把钱汇入网站上公布的银行账号就可以了。于是张某通过网站公布的电话，与公司的工作人员取得联系。对方称，他们的确可以为会员股民提供股票信息咨询，并提供股票内幕消息，保证会员盈利。张某半信半疑地向该账号汇进了几千元会员费，结果按照他们推荐的价位买进股票果然挣钱了。
过了几天，网站工作人员打电话告诉她，公司准备联合机构大资金拉升一只股票，要求会员股民把资金交给公司运作，网站承诺按每天7%的红利返还客户，红利当日结算，于是张某就按要求向工作人员提供的账号又汇了数万元资金，网站果然按照合约在股市开市的日子每天返还7%的红利，每天通过网上银行结算。张某见这家网站如此“信守承诺”，而且每天7%的稳定收益十分丰厚，于是追加了投资。可当她的汇款超过60万元的时候，红利却没有按时汇来。张某有点慌了手脚，赶忙打电话与网站联系，所有电话都打不通；再想打开网站，网站都关闭了，知道事情不妙，张某赶紧报了警。
识别防范要点：
如果有人告诉你今天哪只股会涨停，结果真的涨停了。这个谁都能预测到，因为他将所有的股票发给不同的人；
股票、期货、外汇都一样，不要将自己的账户交给别人管理；更不要将密码透露给对方；
不要过分相信股票软件或“股神”，即便不是骗子，也一定涉嫌内幕交易罪，况且，称自己有内幕信息或能够操盘的，绝大多数都是骗子。
【案例17】低价二手车骗局
事主丁某在互联网上看到一个二手车网站，其中有一辆非常新的某型豪华轿车以远低于市场价出售，车主留言称因家人重病急需用钱。丁某拨打网站上的电话联系卖家。一名女子接到电话后表示该车实为“水车”即走私车，需要套牌驾驶，因此必须秘密交易，然后通知丁某到某地进行交易。丁某来到某镇后打电话联系该名女子，该女子称要先交付诚意金，丁某于是将人民币25 600元汇入该名女子提供的银行账号内，该名女子称需要再次支付套牌费用才可提车，丁某又将人民币21 800元汇入上述银行账号内，之后就无法联系到该名女子。
识别防范要点：
不要支付任何形式的预付款，骗子都是先让被害人付一小部分钱，如二千元，然后就牵着被害人的鼻子要求付更多的钱，如此循环，直到被害人觉得上当不肯付钱为止，被骗十万二十万的人，他的钱不是一次给骗子的，而是分多次被骗子一步一步骗走的。
如果没有条件去现场去看车的，请不要跨省市买车，对于网站上特低价车不要轻信，车辆一定有问题。在二手车交易前，除了解车辆状况、确认车辆合法外，还要确认车主和卖车人的关系，如果是二手车经销商，那营业资格是起码必备条件。
【案例18】加盟合作诈骗
韩某在某省级电视台看到一条电视广告：“广州某商贸公司寻求合作伙伴，加盟一次性圆珠笔加工……”看着这条致富广告，韩某非常心动。随后，他拨打了广告上提供的400客服电话，对方自称是广州某商贸公司的业务员，在电话中介绍了项目的发展前景，以及高效的收益，还介绍项目的投资经费。韩某听完对方是介绍，估算了一下，一个月能有万元收入。韩某通过电话选择了7 800元的项目。对方称如要加盟先交1 000元押金，剩下的6 800元等货到了再交，收到押金后公司会把设备以物流的方式寄给韩某。
想到是一家省级电视台播放的广告，韩某认为可信度较高，当天下午就按照对方提供的农行账号汇了1 000元。没多久，对方发来短信，称设备已发送。3日，一来电称是物流公司的工作人员，15件货已到。韩某要求看货时，对方称要先将余款付清才送货。韩某立即联系了该商贸公司的负责人刘经理。这位“刘经理”在电话中称，除了交6 800元外，还要交4台设备质保金8 000元、市场统一管理金8 500元和6万套圆珠笔散件7 200元。3日下午，韩某将30500元汇到了对方的银行账户里。刚把钱汇过去，对方表示还有一笔加盟费用，是10 000元。韩某把钱汇过去后，对方电话都一直处于关机状态。
识别防范要点：
不要轻易相信“低投资高回报”“销路无忧”的所谓代加工活动；以各种理由要求先支付设备邮寄“定金”、和设备上门安装“安全保证金”的，一般都是诈骗；诈骗团伙以所谓的“加盟公司”身份出现，大多先以虚假身份注册，然后通过在电视节目投放广告或在互联网建立网站发布信息，以生产中性笔、加工布艺花、出售光彩鞭炮机、植酸生产、蝎子养殖等为名，承诺由公司高价回收加工产品。他们以高利润回报为诱饵，在与受害者签订的合同中设置霸王条款。当受害者将产品交回公司时，均以未达标为由拒绝收货，并不退回押金。
【案例19】复制手机卡诈骗
这类诈骗不是犯罪分子利用他人手机卡的复制版来实施犯罪，而是以“复制手机卡”为名义，诱使受害人上当受骗。犯罪分子先通过互联网或手机群发短信，以“复制手机SIM卡可接收他人手机短信，监听通话内容”为诱饵，诱人上当。在取得被害人信任后，犯罪分子便以复制SIM卡需手续费、制作费、交易风险金、封口费等种种借口，持续实施诈骗。
在这类诈骗中，犯罪分子为了向受害人显示，自己的确有复制手机卡的能力，会用改号软件拨打受害人电话，伪装成对方想要复制的手机卡的号码，让客户信以为真。
识别防范要点：
很多试图复制他人手机卡的人员，目的是为了获取他人个人信息及隐私，本身涉嫌违法甚至犯罪，特别担心自己的行为败露。骗子正是抓住这种心理，打电话声称要将此事告诉被复制号码的手机用户，这是客户最不愿意让人知道的，以此要挟对其实施连环诈骗。
另外，手机卡具有唯一性，不可复制，凡是声称复制手机sim卡可接收他人手机短信监听通话内容，一定是诈骗。
【案例20】重金求子诈骗
2014年10月底，福建省福州市钟某接到一个电话，电话里自动播放了一段录音：我叫小美，因富商丈夫没有生育能力特许一男士与我共育一子，电话谈好，速飞你处见面，首付定金30万，有孕再付150万，联系电话XXX，或添加微信联系。
钟某一开始没当回事，过了几天，一时无聊就按照对方提供的电话，从微信上添加了好友。对方的头像显示是个美女，钟某立刻产生了兴趣，开始和对方聊天，一来二去之间，对方告诉钟某，自己收入不菲，因为自己丈夫不能生育，迫不得已才花重金求子。
随后对方说，可以来钟某所在的城市与钟某见面。两人约好时间和航班，出发前，对方打电话表示已经到了机场。电话中人群嘈杂声和机场广播的声音让钟某深信不疑，然而过了半小时，对方又打来电话，称航班出了问题，只能改签。
在接下来的三四个月里，两人一直因为种种理由没能见面，但是对方和钟某一直保持着电话和微信的联系。此时钟某已经确信，那边的确有一个在婚姻中陷入苦恼的少妇，也越来越相信对方说的话。但是就在这段时间里，对方又以公证费6 860元，个人所得税3万元、押金4万元、好处费2.1万元等种种名目向钟某荣要钱。钟某共汇款给对方97 860元，最终发现被骗。
识别防范要点：
犯罪分子通过电话、网络或者街头小广告等方式散播“重金求子”等内容的虚假信息，谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，待被害人信以为真后，通过冒充“富婆”“律师”“工作人员”等，实施连环诈骗。
凡是重金求子的，均属诈骗，不要上当。此类诈骗中，犯罪分子许以重金诱使受害人上当，再以提前缴纳公证费、律师费为幌子，要求受骗人汇款，以达到诈骗目的。为了使受害人信以为真，犯罪分子在与受害人通话的时候，会播放机场、车站、医院等场合录制的背景音，模仿这些场景。
【案例21】招工诈骗
“某酒店因业务发展需要，诚招业务员，年龄18—40岁，月薪8 000元；某服装公司招聘女工，月工资3 500元……”骗子一般以优厚的工作待遇为诱饵，通过手机群发招工信息的形式，等待受骗者上钩。如果求职者打电话过去咨询，往往被要求交报名费、押金等。这些人在骗取钱财时，根据报名者的急切程度来决定报名费和押金的数额，200元、500元、1 000元、2 000元不等，每次得手后便把手机号和银行账号一同注销。
【案例22】恐吓诈骗
事主李某接到一个电话，对方立马叫出了李某的名字，然后说：“我叫乔***，你有点事在我手上，你最近得罪了一些人，我的三个兄弟正等着要你的胳膊或者大腿，或者让你的家人血光之灾，我调查了发现你和仇人之间也没什么大事，没必要砍你胳膊，看你有没有诚意，中午11点半把2 000元汇到***账号”。
李某考虑到近期恰巧曾与人发生矛盾，越想越怕，遂汇款被骗。
【案例23】虚构绑架诈骗
“你是×××的爸爸吗？”事主梁某接到一名陌生男子的来电，虽然觉得奇怪，但因为对方直呼自己儿子的名字，梁某还是回答：“是，什么事？”，电话中的男子恶狠狠地说：“×××，你过来跟你爸说话。”，接着，电话那头传来一个男孩断断续续的哭声：“爸爸……他们打我……”，陌生男子接过电话继续说：“你儿子被我们绑架了，你给我汇3万块钱，汇到……”，梁某虽然心里“咯噔”一下有些紧张，没等对方说完，就把电话挂断了。梁某在外地上学的儿子此前因为接到骗子不停打来的骚扰电话，已经关机，梁某打给儿子发现电话关机后十分恐慌，给骗子汇了款。
识别防范要点：
不法分子利用孩子上学或工作离家较远等时机，直接拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，索要大量赎金；或谎称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病，要求汇款。
家长们不要轻信绑架来电，保持冷静，立即与孩子或孩子学校的老师、同学取得联系。此类案件往往是个人信息被泄露后，犯罪分子向其敲诈的一种手段。为避免被骗，亲人之间首先应当避免失联，异地工作生活的应当留存紧急联系人电话。收到此类电话或短信应及时报警。
（五）如何防范电信诈骗
1．辨别诈骗最根本的一条，就是看骗子是否找你要钱或转账，这是骗子们的“狐狸尾巴”。
2．应对诈骗就要做到“不相信、不理睬、不联系、及时报警。”不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，或言语恐吓，都不要轻信，要及时挂断电话，不被来自陌生渠道的“噩耗”吓得六神无主，不向来历不明的人透露自己及家人的相关信息，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。
3．同时，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻信来历不明的电话和短信，及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。
4．“如果已经中了套，最后还有一个逃脱之计。”那就是“不决断、晚交钱，睡一觉、过一天，再找亲人谈一谈”。具体解释就是，不要急着作决定，交钱时晚一点，先回家睡一觉拖一天，如果到时还拿不准，就跟家人一起商量后再行事；看紧自己的钱袋子，绝不轻易给钱、汇款或转账，一旦发现异常，最好马上报案。
5．“95013”产品是北京天舟通信有限公司的新一代产品，可在用户原号码（手机、固话等）不变的基础上，增配一个或多个以“95013”开头的虚拟号码，一般由业务代码“95013”和随机数字组成（例如，9501312345678，多为13位），去电时会显示以“95013”开头的号码，而不是自己的真实号码。使用以“95013”开头号码实施电话诈骗的警情约占30%，多为冒充税务局称事主购房或购车后有退税，冒充邮局称事主邮包藏毒，或者低价购买火车票或机票等。
6．利用“改号软件”实施电话诈骗涉及的警情最多，由于这类作案手法隐蔽性较强，因而也最难防范。犯罪分子常用的“改号软件”实际上是以IP电话为主的VOIP技术，在网络上便宜地传送虚拟电话、虚拟语音/传真邮箱等业务，其任意显号功能常被诈骗犯罪分子广泛利用。经营VOIP的运营商可根据客户要求，在客户拨打某电话的时候让对方显示指定的任意号码或者随机号码，包括110报警电话。该方法可以隐蔽真实号码。
五、网络诈骗的识别与防范
网络诈骗是指利用互联网平台，借助公共通信网络向电脑设备发布虚假信息，并对其用户实施诈骗，进行非法侵占他人财物的行为。
近年来，随着互联网的飞速发展，电子商务对日常生活已经无隙覆盖，越来越多的银行储户相继开通了网络电子商务交易平台，随之而来的钓鱼购票诈骗网站层出不穷，诈骗数额也逐渐增大，种类从早期的小额度网络购物诈骗涉及到大额度金融股票、黄金期货类诈骗。
【案例24】qq/微信聊天诈骗
事主卢某接到一名陌生男子的电话，自称是其女儿的同学，告诉其女儿手机坏了，其女儿有事情要找其商量，让其用QQ和其女儿联系，卢某拨打其女儿电话，但一直打不通。于是卢某与女儿使用QQ软件进行视频聊天，聊天过程中，看到对方视频图像是其女儿，但听不到声音，其“女儿”在聊天里说在英国需报名参加学校的培训要缴纳学费，让其把学费汇进某账户里面，卢某于是通过自己的银行账户将4万元汇入女儿提供的账户。由于无法电话联系其女儿，卢某通过短信将上述情况告知其女儿，次日，其女儿说没叫卢某汇款，她本人的QQ已被盗，现无法登陆，卢某发现被骗于是报案。
识别防范要点：
一般情况下QQ诈骗的特征有：
视频和实际聊天的语境或者场景不符合；视频短暂，或者是同一动作重复率高；不进行语音聊天，往往以耳麦损坏、影响网络速度等理由拒绝；电话打不通（因为犯罪分子用软件令对方打话打不进）或禁止你打电话给他，理由很简单，手机忘带、丢失、欠费、损坏等；聊天中慢慢开始交代汇钱，理由多数是朋友需要，朋友家人手术急用钱；老板或上司要钱，又不好意思打电话询问。
【案例25】微信点赞诈骗
微信朋友圈里有一个很流行的促销活动：收集“点赞”。不少商家会在促销的时候，要求消费者在微信朋友圈发送相关内容，集齐多少个“赞”之后可以得到优惠或者赠品。这一种促销手段有时就被电信网络诈骗犯罪分子所利用。犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“押金”“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施诈骗。如果消费者贪图这些小便宜，往往一步一步陷入骗局。
识别防范要点：
这类诈骗犯罪，犯罪分子往往利用部分人员贪小便宜的心理，一步一步诱使消费者透露自己的个人信息，进而以各种名目骗取钱财。
天上不会掉馅饼，大家应该对微信促销信息保持警惕，一旦发现可疑之处立即报警或向微信管理方举报。希望大家提高自己的辨识能力，注意保护自己的个人信息，不轻易传播未经核实的这类集赞信息。
【案例26】网恋诈骗
高先生的微信上忽然显示，一个姑娘要添加他为好友，他被姑娘美丽的头像吸引，同意了。热聊了一个月后，高先生发现，这姑娘不但貌美如花，而且善解人意，随即确立了恋爱关系。不过，好景不长，女友推三阻四不愿见面不说，还开始以各种理由要求转账和发红包。高先生左等右等，女友虽然在微信里说着甜言蜜语，但就是抽不出时间来见个面，甚至连电话都没通过一个。而且花销一天比一天大，短短不到两个月，高先生就为这段网上情缘投入了近十万元。当他开始质疑女友，并表示不会再给钱的时候，这位神秘女友果断把他拉黑了。
识别防范要点：
其实，这些网络上的“贴心暖男”或是“温柔美女”，都是照片加变声软件拼凑出来的假象，而他们的真实面目，就是躲在电脑或手机后面的骗子。暖男的身份都是假冒的，那些美女，则可能压根就是大汉。
网络交友存在很多不确定因素，对此要保持警惕，不要在未核实对方真实身份的情况下，轻易相信并添加对方为好友。更不要轻易相信网上情缘，不要被所谓“网上恋人”的甜言蜜语蒙蔽了双眼。一谈感情就要钱，往往是网络交友的圈套。
【案例27】网络募捐诈骗
2015年6月3号，浙江省东阳市广播电视台在微信平台上发布了一条帮助尿毒症患者的视频链接，5号，汽修工栗某看到微信后，抱着帮助患者的心态在微信群里进行了转发，不少网友看了该视频后都向栗某打听汇款方式，于是栗某就动起了歪念，他自称广电台栗主任，在一些微信群里发布了自己银行账号，网友们捐款共计数万元。
为了骗取更多网友的信任，栗某用另一个手机号码注册了微信，并把微信头像和昵称改成了一名主持人，利用这名主持人的名义在微信群里发布统一捐款账号，该主持人发现后报警。
识别防范要点：
目前朋友圈上很多求助信息，都注明“求转发”，但转发此类信息需慎重，搞不好就助长网络信息诈骗。因为转发他人求助信息就不是个人求助行为，而是个人募捐了，如果没有经过审查可能帮助诈骗分子扩大诈骗范围，给别人造成损害，弄不好可能就会成为诈骗“共犯”。
遇到这类爱心传递的微信，正确的态度是保持警惕，设法核实，不要轻易传播未经核实的信息，更不要轻易向未经核实的账户汇款。如果遇到地震等自然灾害时，应当通过正规的渠道，向灾区、受灾群众捐款捐物。
【案例28】网络中奖诈骗
一天，张某在上网的时候屏幕弹出一条信息：“您的QQ号码被腾讯公司系统随机抽选为二等奖幸运用户，您即将获得腾讯公司送出的奖金58 000元以及笔记本电脑一台”。看到中奖信息，张某非常激动，赶紧按照信息提示到指定网址领奖。在张某按照网站要求提供了身份证号、银行卡号等个人信息之后，系统提示张某要先交保证金1 000元，并声明所要交纳的保证金是用来方便奖品的顺利运出而收取的，等奖金到账之后再原数退回，并且指定了一个账号让张某去汇款。
张某想反正发了奖金之后，这笔钱还会退回来的，于是就将1 000元打了过去。过了两天，奖金仍没有到账，于是张某拨打客服电话询问。
客服回答说需要张某再打500元的手续费，500元到账后，奖品发放手续才会顺利进行。张某很生气，要求先发奖品再汇款，这时客服竟威胁张某说他们有张某的身份证号和银行卡号等个人信息，如果不打钱的话，就到法院告张某。张某意识到自己很可能是上当受骗了，于是到腾讯的官方网站上进行查询，发现腾讯根本没有办“QQ欢乐送”这个活动，客服电话也是假的。
【案例29】电视节目中奖诈骗
褚某接到一条手机彩信，称其被湖南卫视“我是歌手”节目抽选为场外二等奖幸运手机观众，获得惊喜奖金88 000元人民币及苹果公司赞助提供的苹果笔记本电脑1台。褚某登录了彩信中提供的网址，电脑便弹出“我是歌手”节目的宣传界面，根据短信内容，他操作进入一个界面，在显示的获奖手机号码中找到了自己的号码。按照网页提供的信息进行操作时，褚某发现网站要其填写姓名、身份证号码、银行卡号等个人基本信息，于是他开始怀疑起来。
“湖南卫视‘我是歌手’抽奖是真的吗？”褚某开始在网络上搜索，以辨别真伪，但他没想到的是，在网上看到的帖子，竟然也被骗子动了手脚。褚某看到的帖子中，介绍了“我是歌手”节目的举办情况，并提供了该节目的“唯一官方抽奖活动联系电话和联系人”等，内容跟其收到的“中奖短信一致”。至此，褚某完全相信了诈骗短信的内容。根据提示，他先后缴纳了“领奖保证金”“个人所得税”“购买网卡费”“激活程序费”等共计41 300元，当对方要求褚某再交纳8 000元的公证金时，他才意识到自己被骗了。
识别防范要点：
日常生活中，很多群众经常收到以电子邮件、QQ短信、手机短消息等方式发送的，声称网民中奖的信息。若信以为真与其联系，对方大都会以需要保证金、支付邮寄费用、预缴税款等方式要求“先汇钱、后兑奖”。当你汇去第一笔款后，骗子还会以各种名目和托词诱骗你继续不断汇款，直到“吃干榨尽”为止。
如果是正规机构、正规网站组织的抽奖活动，决不会让中奖者“先交钱，后兑奖”。要克服“天上掉馅饼”“有便宜不占白不占”的贪财心理，须知“天下没有免费的午餐”。
【案例30】网络购物诈骗（1）
犯罪分子通过自身创建的电子商务网站或利用虚假的身份信息在提供交易的知名大型商务网站，如“淘宝网”等进行注册，然后在网上推出“超低价”“二手货”“免税货”等虚假内容吸引网上消费者。作案人要求购买者预付货款或提出预付邮寄费、保证金款等；或是没有通过网络支付的正规流程付款，而是将钱直接转到了卖家指定账户上，在收取众多的汇款之后诈骗者并不提供所购商品或者干脆在网络上消失。
杨女士接到一个自称是支付宝平台的电话，称其在淘宝购物的退款申请，现因提供的帐户系统出现问题无法使用，需提供其它银行卡号。于是，杨女士向对方提供了某银行信用卡号和验证码，之后便收到某银行发来的其信用卡于当日共消费4 998元的短信，方才发现被骗。
【案例31】网络购物诈骗（2）
犯罪嫌疑人多是在购物网站搭识被害人，以低价销售为名，诱导被害人前往事先准备好的钓鱼网站，以支付商品定金为名，点击其钓鱼网站上的银行假链接，盗取被害人银行卡号及密码，对被害人银行卡内资金进行转帐。
还有近期比较突出的就是“卖家”借称网络正在优化中，给买家一个新的链接让其支付货款，其实根本不是淘宝网的支付网，只要买家一支付就直接把货款付到对方的帐户里，俗称“钓鱼”网站。
【案例32】网络购物诈骗（3）
犯罪分子往往在淘宝、58同城、闲鱼等知名一手、二手网络交易网站，采取低价诱惑和虚假广告等手段实施网络购物诈骗。在低价诱惑中，其商品售价一般远低于市场价格，并以“海关罚没走私”“朋友赠送”“盗窃所得”等为由骗取购买人信任。诈骗商品涉及种类繁多，此类交易有一共同特点即是一律采取先付款后发货的方式。一旦受害人支付款项后，便再也联系不上原来亲切热情的卖家了。
【案例33】网络购物诈骗——秒杀诈骗（4）
不法分子以正规公司或组织名义进行诈骗，以正规公司或组织的名义进行诈骗则多是制作一个假网站，发布大量低价物品“秒杀”广告，通过谎称受害人“秒杀”商品成功等信息，让受害人向其指定的账户打款，骗取财物。
通过制作大量的“秒杀”钓鱼网站骗取财物，手段为通过制作与某个知名网站相似的网站诱骗受害者进入，受害人一旦在该网站页面填写银行账户、密码等信息，财产安全就会受到威胁，此类骗局常假冒银行支付网站或大型支付平台作案。
通过大量发布“秒杀”广告，骗取网民登陆点击其制作的网站，并在网站中暗藏了木马病毒的“秒杀器”软件，通过木马病毒控制受害者的电脑，进而盗窃个人及企业的相关信息。
有部分专玩猫腻的“秒杀”网站，为的是欺骗网友充值购买“秒杀币”或者代替网络消费者代秒某些商品等一系列“代秒”行为，骗取网民的钱财。
识别防范要点：
（1）收到网购问题处理的联系时，一定要提高警惕，不要轻信对方。要第一时间登陆官方网站查证，不要离开官方正规支付平台和网站做其它任何操作，更不要随意向他人提供自己的银行卡及支付信息。任何正规交易网站都不会要求客人提供支付账号和密码。消费者在网上进行金融交易尤其应当找准官方网站。
不明链接打开要慎重，尤其不应该在不明网站上输入自己的电子账户和密码。
（2）在网上购物也要做到“货比三家”。对于出价过低的物品，消费者需要谨慎选购，查看一下同类物品在其他网站或网上商铺内的售价，如果低于总的均价范围过多的，则最好不要选择购买。在网购中，消费者不要因为贪途小便宜，而受到不法分子在价格上的蛊惑。
仔细甄别网络卖家留下的联系方式及相关信息。假如该卖家的联系方式没有具体的固定地址和对应的固定电话，或者该名卖家拒绝使用具有防钓鱼功能的即时通讯工具（如：旺旺等）。那么此时，消费者就要提高警惕了。
（3）尽量去大型的、知名的、有信用制度和安全保障的购物网站购买所需的物品，这些网站大多采用安全性较高的支付工具作为“第三方交易中介”，或是实行先到货后付款，以及先付定金等保护消费者的购物方式。
不要轻易地将自己的网络账号、信用卡账户和密码泄露给陌生人，尽量不要使用公用的电脑进行购物、支付等操作。
购票要到正规公司，如拨打机场售票“96555”订票或是各大航空公司及网站订票，不要到未经订过票等不信任的网站订票，特别是不要轻信以“400”或“800”开头的电话链接订票。
【案例34】网络购物诈骗——微商诈骗（5）
北京市民张先生在逛文玩市场时认识了一位“资深文玩商”，二人互加微信，微商经常在微信朋友圈里发手钏照片与成交截图，价格都不便宜。该卖家一日在朋友圈里晒出一些节日特价的手钏，让张先生很动心。原本是2600元的手钏，节日特价才1 000元，张先生挑了一个雕刻花纹的手钏。微商说先交款再发货，还说这是微信商家交易规则。谁知钱已到账后，张先生马上被拉黑了。此时张先生才意识到除了微信，自己对这个卖家一无所知，更没有其他联系方式。
识别防范要点：
微信代购诈骗有以下特点：首先，商家自我伪装。为了让消费者感觉代购品的真实性，在朋友圈里转发一些采购、发货的文图信息，将本人生活化。其实这些图片很多都是网上下载的，并不可信。其次，还有一些商家伪造售后图片。发货和售后过程也要上传照片，比如一大堆发往国内的快递单，快递公司发货的场面等等，还定期发布客户反馈和好评的截屏，其实都是假的。
大家不要轻信微信商家，在未收到货物前，不要轻易打款，以防上当，如果被骗，立即报警求助。
【案例35】二维码诈骗
事主唐某是一名淘宝店主，有一名“客户”联系唐某，说要买汽车膜，唐某问该“客户”要哪一种型号，对方就发了一个二维码过来，说让唐某扫描，看唐某的店里是否有这种型号的汽车膜，唐某就用手机扫描了二维码，但是打不开，唐某就问该“客户”为什么打不开，该“客户”就说，可能是其手机问题；然后该“客户”就问唐某是否姓唐，后又问其父亲的名字，唐某觉得不对劲，打开与手机绑定的支付宝，发现其支付宝中的存款已经全部被转走。
识别防范要点：
在扫描二维码前一定要确认该码是否出自官方和正规的网站，对于一些来路不明的二维码，不要盲目扫描。
在线购物、支付需谨慎。部分网站上线了二维码支付通道，扫拍二维码就可以实现购物和支付，消费者在使用手机支付功能时要看清网站域名，不要轻易点击反复自动弹出的小窗口页面，以免被“钓”；如果用手机和银行卡绑定，请不要在银行卡内储存大额的资金，避免遭到重大损失。
目前，我国火车、高铁等车票为实名制，票面右下角有个正方形的黑色方块，上面的图案看似杂乱无章的图案，但却是隐藏着购票人完整的身份证号、开车时间等信息的“二维码”。此类含个人信息的“二维码”车票，必须妥善保存或及时销毁。
安装相应的安全软件。智能手机用户要在手机上安装相应的安全软件，如QQ安全卫士、手机管家等，以防止二维码病毒侵入手机。尽量使用有安全二维码功能的安全软件进行扫描和安装，以确保手机安全。如果通过二维码来安装软件，安装好以后，最好先用杀毒软件扫描一遍再打开。
【案例36】电子邮箱诈骗
黄某使用公司的邮箱向一国外客户发信件要求支付货款，但密码错误发不出邮件，便用另一邮箱发信件。当日晚上，该国外客户打电话与黄某联系，称已于五天前已经支付了货款，并声称黄某的公司通过邮箱发邮件给他们，要求将之前的收款账户改为另一个账户。经查，黄某发现公司的邮箱已被人盗用，犯罪分子以该公司的名义发信息给客户，要求将公司的货款打到另一个银行的账户里。
识别防范要点：
犯罪分子作案手法主要包括以下三步：
（1）侵入企业电子邮箱，获取邮箱内贸易往来资料，冒用虚假身份证件在国内或境外开设银行帐号；
（2）注册一个与中方企业邮箱极为相似的邮箱地址或者直接盗用中方企业邮箱，冒充中方企业业务员和该企业的外国客户发邮件，要求客户将货款或订金汇至其提供的银行帐号；
（3）同时其使用一个与外商邮箱极为的电子邮箱与本地企业继续联系，套取贸易细节，最终导致本地外贸企业无法收到交易订金或交易款。
防范要点主要包括以下三项：
（1）不要在互联网上公布企业的客户信息和业务员个人信息；
（2）建议企业生意上收发邮件的电脑专机专用，不明来历的和与生意无关的邮件不要点开链接；
（3）不要过份依赖邮件，涉及资金交易增加电话沟通。
【案例37】网上“刷单”诈骗
此类案件受害人多是20—30岁左右的年轻人，骗子抓住受害人爱上网又急于赚钱的心理特征，通过两种手段进行诈骗：第一种是以“淘宝店主提供刷信誉及刷钻”为名，后以收取服务费、保证金等，让店主直接转账汇款，以此诈骗；第二种是以提供为淘宝网店代刷信誉兼职，从中诈骗受害人的购物款，第一次购买一、二百元的产品进行刷单，马上对方可能会真的返款过来，但是对方马上又会要求进行第二笔操作，第二笔操作需要购买更多钱的产品进行刷单，一旦购买了，对方会以各种理由推迟返款并要求进行第三笔更大数额的产品刷单，等当事人购买后才会发现被骗。
【案例38】出售考试答案诈骗
2015年3月起，被告人谭某组织、招募被告人罗某、周某、匡某、陈某在湖南祁东县、广西桂林等地实施网络诈骗。谭某事先购置了多张他人名字开户的银行卡、U盾以及从网上购买QQ号和各地会计、银行等从业资格考试考生信息资料，根据全国各地的会计从业资格考试、银行从业考试、医生职称考试、专升本考试等时间，安排周某等人以手机群发的方式将“可以提供考试答案和修改成绩”的信息发送给备考考生。
当有考生需要购买试卷和答案时，谭某等人就让考生缴纳购买费用，并将一份有密码的虚假文档发给考生。当考生收到该文档后无法打开，他们再以让考生交密码费、保密金、保证金等手段忽悠考生汇款。考试过后，谭某等人又以可修改成绩的名义继续诈骗考生的钱财。等到考生汇钱过来，谭某、陈某、周某、匡某等人就根据考生的信息编辑虚假的成绩单，然后发给考生应付，之后就将考生的QQ拉黑或者不再使用该QQ号。
识别防范要点：
修改考试成绩只是诈骗的一个新花招，各类全国统一考试系统都有严密的认证加密体系以及监督管理机制，并且通过非法渠道修改成绩本身就是违法违规行为。凡是通过非法途径取得的合格成绩和职业资格都是虚假、无效的，将会在申报注册或其他任何时候受到查处，请考生不要抱有侥幸心理，谨防被骗。
【案例39】“炒股大师群”诈骗
吴女士听朋友推荐，加入了一个炒股微信群，群里每天都有讲师专门讲解股票知识，老师还会晒出自己炒股营利的截图，不少学员也跟着一起晒，看得多了，慢慢地，吴女士也开始心动了。
听了一个多月的课，一场刺激眼球的炒黄金大赛开始了。这个据称设在香港的大赛组委会规定，每个讲师挑选50名学员组成战队参赛，讲师出资操盘，学生围观。吴女士作为优质学员被选入了所谓的“龙虎队”。又过了一段时间，群里的小助理开始邀请吴女士一起炒黄金，声称只要跟着讲师稳赚不赔。
而此时群里那些频频盈利、振奋人心的消息，也让吴女士越来越有信心。2018年2月，吴女士进入了所谓的“香港汇赢环球”平台，当天就投入了10多万。但没想到的是，10多万瞬间消失8万。不仅资金突然蒸发，之前热闹非常的微信群也突然安静下来，平时体贴得像自己儿子一样的小助理也再没了音信。觉得不对劲的吴女士想把帐户剩下的2万多元转出来，这才发现，这个平台根本不能正常转出资金，于是她赶紧报了案。
警方侦破案件后发现，除了吴女士一人外，所谓“微信大师群”中的数十位大师和学员都是骗子。
识别防范要点：
我们可以发现，骗子们都非常有经验，利用几个月的时间慢慢增进感情，放长线钓大鱼。期间比如提供所谓的“专业”知识，创造所谓的投资氛围，使受害人一点点产生错觉，相信跟着导师投资可以获得高额回报。只要相信了，也就离被骗不远了。
首先，理财投资一定要到正规平台，像这种微信群、QQ群等交流理财知识并不靠谱，一旦涉及汇款转账就要警惕了。此外，不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资、“推荐股票”之类的说辞所迷惑。
六、其他新型诈骗的识别与防范
电信诈骗与网络诈骗相较于传统的接触式诈骗，存在着种种迷惑性与快速性，不但被害人花样百出难以防备，公安机关更是难以侦查抓捕，已经成为诈骗中的“主流”形式。
但是，并非所有的骗子都具备成为电信网络诈骗犯的知识储备、组织能力和技术能力，在电信与网络空间外，犯罪分子仍在研究新的诈骗手段并付诸于行动。
（一）银行卡诈骗
【案例40】暗中摄像盗取密码
一位夏女士在ATM机上取款3 000元，第二天竟发现账上81万余元失踪。经调查发现，夏女士的银行卡被不法分子克隆，有人在ATM机上做了手脚。嫌疑人在ATM机外部塑料壳顶部安装了微型摄像头，并在插卡口安装了读卡器。当晚夏女士取款后，嫌疑人返回取掉这些设备，对卡进行复制，用以盗刷。
还有不法分子事先将一个设计好的、体积很小的盒子，套在有ATM自动取款机的银行门口的刷卡器上，持卡人去刷卡时，盒子上的液晶屏提示“请输入密码”，如果持卡人按要求输入密码，该盒子就会记录银行卡的卡号及密码。
【案例41】制造吞卡假象
孙某在自动取款机前取款时，不知道什么原因，操作了几次均没有成功。正在这时，在她身后“排队”的一名年轻男子上前搭讪：“大姐，您别着急，我来帮您试一试。”孙某庆幸自己遇到了好心人。随后，该男子让孙某再输入一遍密码。可是这次不但钱没取出来，银行卡也被吞了。
无奈之下，孙某只得去营业网点询问情况。当她再回到ATM自动取款机前时，自己的银行卡早已不翼而飞。原来，骗子先在ATM自动取款机上做手脚，让持卡人的银行卡被假吞，然后伪装成好心人在一旁提醒客户重新输入密码，当持卡人因操作无效离开后，“好心人”便会将银行卡取走。
【案例42】调包银行卡
通辽市的冯女士在ATM自动取款机上取钱时，身后两名男子不断地靠近她，其中一名男子还拍了一下她的肩膀问：“地上那20块钱是不是你丢的？”她急忙弯腰捡钱。就在这时，另外一名男子把一张银行卡递给她，并且说“这是你的卡”。冯女士拿上这张银行卡就回家了，到家后她越想越不对劲，急忙返回ATM自动取款机查询，发现自己的银行卡早已被掉包，账户里的8 000元钱也没了踪影。
识别防范要点：
（1）通过自助银行门禁系统时根本不需要输入密码，如遇要求输入密码方可进入时，应及时报警。在使用自助设备前，应先观察自助设备上有无可疑装置，如有疑问，及时拨打银行的客服电话查证。
（2）取钱遇到故障时，不要轻易离开，应该当场拨打银行客服热线或者报警电话，不要轻信陌生人的指点，要提高警惕，身边是否有陌生人偷窥密码或者距离自己太近，操作时不要转移注意力，取完款后不要急于离开，注意ATM自动取款机由退卡操作画面”变更为“银行广告画面”后再离开。
（3）如果真的一时大意，使银行卡不慎落入欺诈分子手中，那么，首先，要及时致电发卡银行客服热线或直接到银行柜面报告欺诈交易，监控银行卡交易或利用手机银行连续5次输入错误密码来冻结、止付银行卡账户；对已发生损失或情况严重的，还应及时向当地公安机关报案，并配合公安机关或发卡银行做好调查、举证工作。
（二）招生诈骗
每年暑假，正值高校招生录取和各中小学、幼儿园即将开学纳新之际，一些不法分子利用家长和考生急切入学的心态，设置各种陷阱实施诈骗。在此提醒大家，千万不要偏听偏信中介组织或中介人，听到或收到各种信息要稳定心态，最好先打电话到权威部门核实后再作判断。
【案例43】招生诈骗
吴刚因女儿高考成绩很差，找到了教育中介“邦博教育咨询公司”。该公司承诺能帮低分考生上南京某知名高校的二本，但要交5万元。
1个多月后，吴刚带着孩子来到南京，在这家公司位于浦口的招生办公室交了5 000元定金。几天后，吴刚果然在这所高校的官方网站中，看到女儿已被录取的名字。他立即又交了剩下的4.5万元，并为女儿安排旅社住下等着入学。然而吴刚才回到老家，就接到女儿电话。原来，女儿被录取的并不是国家统招的普通本科，而是自考生。
“邦博教育咨询公司”负责人余虹落网后交代，她通过贿赂某高校二级学院的一名招生负责人，拿到了该校自考生的“总代理”业务。因自考的招生业务不好做，就谎称交钱能上二本专业。为骗取家长信任，她又联系那名招生负责人，伪造了录取查询系统，并在2006年8月1日和2日挂在校网上。据查，余虹诈骗了400多名学生，共得赃款1 800余万元。
防范提示
混淆不同性质的办学，是骗子最常用的欺骗手段。目前高校除招收普通高等教育考生外，还有成人高等教育、远程网络教育、自学考试等。骗子故意混淆高考招生与其他学历教育招生的区别，让分数不高的考生交“赞助费”，将他们骗到自学考试助学班、成人高等教育班。事实上，这类招生只要注册就能入学，不需要缴额外费用。不要相信与国家招生政策相悖的说法，任何违背国家招生政策的承诺，都是不可能兑现的。不要相信“分数不够钱来凑”和所谓的“内部计划”。招生计划和批次线是国家和省上统一下达的，只能通过省招办来执行。
（三）街头诈骗
街头骗术相对“传统骗术”，主要包括“捡物平分”“丢包计”“低价出售古董”“街头棋局”“兑换外币”“花钱消灾”几类。
防街头诈骗，关键在戒“贪”。天上不会掉馅饼，只要大家不贪图小便宜，不得不义之财，遇事细心观察，冷静思考，就能立马识穿骗局，下面通过案例为大家讲述几类街头骗术。
【案例44】捡钱平分
陈先生步行在林荫小路，一名骑自行车经过的男子突然掉下一个黑色的包。陈先生正准备出声提醒，“掉钱男”已经在前面的拐角消失。旁边一名男子上前捡起那个包，拉开拉链，一捆捆崭新的百元大钞露了出来，“哇！这么多钱，不要出声，我俩平分”。陈先生失去了正确的判断力，跟着“捡钱男”走进附近一条僻静的小巷。陈先生正准备分享捡来的巨款，却见“捡钱男”迅速将捡来的包丢向路边的垃圾桶。这时，“掉钱男”出现在他们眼前！“掉钱男”厉声质问：“我刚刚掉了一个包，里面有五万多块钱，是不是你们捡了？”“捡钱男”沉着应对：“我俩没捡过包，不信可以查看。”
“掉钱男”查看了“捡钱男”和陈先生随身携带的财物后提出：“刚刚有人看到你们捡钱了，你们必须跟我出去让人指认一下。”
“捡钱男”朝着垃圾桶向陈先生使了个眼色，说“我跟他出去，你在这里等我一下”，陈先生顺从地将自己装有5 000多元现金和手机的提包交给了“捡钱男”作抵押，然后守着垃圾桶，等“捡钱男”回来分钱。十几分钟后，陈先生终于觉得不对劲，赶紧从垃圾桶翻出那个提包，打开一看，每捆钱只有第一张是真钱，其余的都是冥币。陈先生追出巷子，“掉钱男”和“捡钱男”早已没了踪影。
【案例45】低价兑换外币
西安灞桥的王大爷揣着13 000元现金，乘上长途车去买些药材种子。在某站，上来了一个“傻子”坐在离他不远的座位上。“傻子”一上来就大声告诉车里人，他今年20岁，母亲死了，被后妈赶了出来。
这时，“傻子”拿出一张外币去买票，售票员表示只收人民币。“傻子”哭闹起来，说这钱是在英国工作的叔叔带回来的，自己偷拿出来的。坐在王大爷旁边的一个胖子接过“傻子”手里的外币，看了看，并从自己包里拿出一个验钞机，在那张外币上照了照说：“是真的英镑。”他告诉车上的人，自己是
周至一银行的工作人员，这张“百元英镑”可兑换约1 400元人民币。
随后，他以每张600元的价格买了两张。车上的人纷纷欲买“英镑”，胖子好心地为“傻子”当起了中间人。当他得知王大爷有心购买“傻子”剩下的30张“英镑”时，他便为“傻子”做主，将这些“英镑”以400元一张的价格卖给了王大爷。付出12 000元人民币，王大爷换回30张“百元英镑”。王大爷的女儿得知此事后，连忙和父亲一起来到银行，经银行工作人员鉴定，这是已经不能流通的秘鲁币，一分钱也不值。
【案例46】“丢卡”诈骗
嫌疑人自己制作所谓消费金卡，背面写有卡上可供消费的金额和联系网址、电话，并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市、高档娱乐场所的显眼处，如有人捡到卡，拨打卡上的联系电话或上网咨询，对方就会告诉事主要先汇款到指定账户，缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费，从而实施诈骗。
【案例47】迷信诈骗
某日，谢女士买菜时，被两名中年女子搭讪，要其带路去找一名能医百病的神医。后谢女士随这两名女子来到一公园时，碰到一名自称是神医孙女的女子。神医孙女告知谢女士，神医已知其家中情况，并称其家人近日会有难，需将家中的钱物拿出来拜神消灾。谢女士信以为真，遂取尽家中49 019元存款，放进包中交给3名女子保管，并按神医指示拜完神后，才将包拿回。回家后，谢女士发现包内的钱不见了，才知被骗。
识别防范要点：
骗子往往是两人搭档，物色年纪较大的妇女为作案目标，假扮找神医与受骗者搭讪，套取其家庭情况后，由假扮神医亲人的另一名骗子称神医能预知其情况来迷惑受骗者。最后，让受骗者拿钱消灾，从而骗钱。
遇到陌生人搭讪，不要透露自己的有关情况；当骗子提出受骗者有“血光之灾”时，这是为诈骗钱财做铺垫，千万不要被其言语吓倒，赶快摆脱其纠缠；无论如何，都不要把财物交给对方保管。
【案例48】假手机抵押诈骗
戚某是某高校学生，在校园内遇到两位（一男一女）自称是山东某大学学生的年青人，称到广州考察园林设计，身上的钱已用完，想用戚某的银行帐号转帐，戚未同意。随后他们以手机无电又要急于去机场接人为由，提出以他们自己的手机抵押换借戚的手机。戚答应了，将自己的手机换给了他们。戚某回到宿舍后，发现他们抵押给他的手机不知何时已变成了手机模型。
【案例49】假文物诈骗
村民杨某的摩托店内来了两个人，其中一个穿着警服。两人对杨某介绍说，他们是公安局的，“上街马村”一个窑场的民工挖出了很多文物，民工将文物抢走后都没了踪迹。如果有什么线索要及时给他们提供，杨某可得到奖励。两人留下一个电话号码后离开。
中午，杨在回家的路上，一民工模样的人上前打招呼，说他在“上街马村”的窑场干活时挖了一个文物，准备卖掉回家过年，说着从身上掏出一个“麒麟”。杨想起了那两个人的话，认为文物不会有假，随后以5 000元买下。
杨某回家后，觉得此事有些蹊跷，怎么那么巧呢？他想起那两人留下的电话号码，赶紧找出来，但却发现那个号码根本打不通。他才意识到被骗了。
很明显，那两个所谓的公安与民工，是在表演“双簧”，所说事情前后情节衔接引人上钩，让人很容易上当受骗。提醒市民一旦发现有人在街头非法售卖文物，不要想从中占便宜，而是立即报警，骗局即会很快被戳穿，自己也不会受损失了。
【案例50】保健品诈骗
犯罪团伙通过街头散发宣传单、相互推荐招徕老年人群体，再通过发放赠品、试吃退款等方式骗取老年人的信任，进而通过送医体检、分析病情、免费讲课，向老年人高价推销“保健品”。为了掩人耳目、逃避打击，该团伙将诈骗行为包装成“关爱老年人公益活动”，并把活动分为“A会，B会，C会”。“A会”仅开设“健康咨询”，不卖产品；“B会”以“做活动”的名义向“A会员”收取300元押金试吃“保健品”，30天后全额退款；“C会”不对外开放，只针对有业务员带的老会员，以“免费旅游”为名把受害人组织到外地或者集中在大型酒店会场先封闭“洗脑”，再推销各种高价“保健品”。
【案例51】古董鉴定诈骗
玩友老张，手里存了几件古玩想要变卖，遂找到一家“专业古玩鉴定拍卖公司”，拍卖公司套了几句话后，表示老张手里的古玩初步鉴定为真品，很值钱，还给出了一个让老张喜出望外的数字，并表示希望能帮老张进行拍卖。老张信以为真，感觉好日子要到了。这时候对方提出，想参加拍卖，必须要做鉴定，拿到权威鉴定书才可以，并一再保证只要有鉴定书肯定能拍出高价。尽管手头紧张，但想到马上要到来的好日子，老张还是交了数万鉴定费。过了数月之后，对方给出结论，说老张的古玩经过鉴定，是赝品，鉴定费无法退回。
识别防范要点：
不法分子利用大部分民间文玩爱好者缺乏鉴别能力，以虚假鉴定为手段，通过鉴定、员工集体报价等环节，让客户相信自己手里的东西都是天价，给他们制造一个一夜暴富的梦，客户自我膨胀起来后，犯罪分子以高价代拍为诱饵，骗取藏品提供者的各种“服务费”。
在此提醒各位，古董文玩要通过国家认可的权威机构进行藏品鉴定和拍卖，不要轻信各类不明网站、广告的宣传，以免上当受骗。
（四）集资诈骗
随着社会主义市场经济的进一步繁荣，许多人手里有了更多的货币资产，但人们往往一方面嫌弃银行存款利率不够高，另一方面缺乏投资创业的判断力或专业知识，急于寻求高额、快速的回报。
他们往往成为集资诈骗犯罪的最佳猎物。犯罪分子以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，达到骗取集资款的目的。其“诈骗方法”是：采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款。
【案例52】集资诈骗
旺达农业开发有限公司法定代表人王某从某村庄租用了4亩土地，作为仙人掌种植基地示范园，又从另一村庄租用土地40余亩作为仙人掌种植基地，从此开始了疯狂集资诈骗、非法经营等犯罪活动。
王某某以旺达公司与客户“联合种植”仙人掌的名义，先后以投资金额30%和50%的高额利息向社会募集资金，非法集资6 500多万元，涉及2 600余名参与者，案发时未归还集资户本金2 700余万元。
1．以“公司+客户”联合种植为伎俩。
在集资过程中，王某某等人经常带领群众到仙人掌种植基地参观，夸大种植仙人掌高产利丰，引诱客户购买公司的仙人掌种片，并承诺在第一年、第二年以一定价格回收。王某将部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁，然后委托一些小型厂家进行再加工，生产仙人掌面条、仙人掌酒、仙人掌化妆品、仙人掌保健食品等产品，通过赠送仙人掌系列产品、在网上刊登仙人掌系列产品照片、在每周项目说明会上宣传等方式，向社会公众展示旺达公司有产品销售，有能力支付所承诺的高额返利，进行不实宣传，骗取信任。
事实上，种植基地只是王某某为进行非法活动制造的一个幌子。除宣传外，旺达公司不对生产基地进行管理,对于基地生产出来的仙人掌也不回收，很快，旺达公司干脆就不再种植仙人掌了。
2．以骗取的“官商”名头为“外衣”。王某某深知社会群众对政府的信任，故在非法集资过程中，通过多种手段，疯狂骗取各类荣誉，如“年度诚信单位”“乐善好施单位”“慈善大使”等，王某某还成功骗取了阜阳市第三届政协委员称号，并伪造了以阜阳市人民政府名义授予的“重合同守信用单位”“优秀企业”等牌匾。
王某还利用各种与有关政府领导接触的机会进行合影。王某某将这些匾牌、证书及与领导的合影悬挂在办公室、制作成宣传画册和网络信息、刊登在自办的《旺达报》上，向社会公众进行宣传，制造出旺达公司实力雄厚、科技含量高、已被社会认可的假象，诱使社会公众向旺达公司投入资金。
识别防范要点：
该案又是一出众多非理性投资者被高额收益迷惑双眼而酿成的悲剧。其实犯罪分子的伎俩并不怎么高超，只是随着集资活动的扩大，已经没有人在乎王某某宣传的仙人掌项目是否属实，是否真的赚钱，而只在乎承诺给自己的回报能否兑现，包括那些在网上参与传销活动的投资者，在看不到实体仙人掌的情况下就进行投资，可谓更加疯狂。所以，投资者其实已经不是在投资，而是在赌，因为只要稍加了解旺达公司的实际经营状况，就可以了解真相，但没有人愿意去直面事实。这些集体式的赌徒助长了犯罪，最终被刺伤的是自己。
（五）房屋买卖合同诈骗
【案例53】假冒房主卖房
被告人王新明使用伪造的户口本、身份证，冒充房主的身份，在北京市石景山区链家房地产经纪有限公司古城公园店，以出售该区古城路28号楼一处房屋为由，与被害人徐某签订房屋买卖合同，约定购房款为100万元，并当场收取徐某定金1万元。同年8月12日，王新明又收取徐某支付的购房首付款29万元，并约定余款过户后给付。后双方在办理房产过户手续时，王新明虚假身份被石景山区住建委工作人员发现，余款未取得。半年后，王新明被公安机关查获。
房屋买卖似乎已经是日常生活中每个人都要经历一次甚至多次的事情，正因为太过寻常，很多人对待买卖房屋的信息核查慢慢变的麻木，甚至委托亲友帮忙预付定金等等。本案中被告伪造户口本、身份证，冒充房主的身份，以出售该房屋为由，与被害人徐某签订房屋买卖合同，并收取一万元定金，后又收取徐某支付的购房首付款29万元。造成被害人徐某重大经济损失。
买房卖房涉及金额动辄几十上百万，不乏有些人利用被害者的疏忽大意动起了歪脑筋，加上被害人信息渠道有限，更造就了不法分子伪造、冒充房主身份，非法侵害被害人财产。受害者大多是在到民政机关过户时才发现，这个过程中加害者随时可能溜之大吉，让受害者追讨无门。买房时一定要注意核对房主信息是否正确，对待买房大事不可马虎，市民群众需要提高自我的法律意识，通过正规的中介机构可以把风险降到最小。
京公网安备11010802041402号
